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致敬中本聪系列一:比特币诞生的文化和经济背景

2018-11-01   09:03    Shaurya Malwa

本质上讲,现代人的工作和生活是与大多数经济模式设定的标准、障碍和激励联系在一起的。更重要的是,这种关系与政治机器也存在着内在联系。

本质上讲,现代人的工作和生活是与大多数经济模式设定的标准、障碍和激励联系在一起的。更重要的是,这种关系与政治机器也存在着内在联系。

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国家对金钱的迷恋

 

 

许多理论都希望避开上述关系从而“解放”人类,但现如今资本主义在全球几乎是无处不在的。此外,随着我们的世界变得越来越数字化,资本主义的这种扩张速度也呈指数级增长。例如,大量欧元、美元和日元现在主要通过互联网进行传输,而不是直接进行实物交换。这种转变在定义我们如何治理国家方面也很重要。

价值交换与任何一个国家的公民、与社区治理都有着很深的联系,同时,对价值交换手段的调整也会影响一个社会的政治组织。文章一开头提到的经济模式所设定的障碍和激励措施如果设置到位的话,它就会促使人们以某种方式采取一定的政治行动。

通过比较社会主义、资本主义和共产主义的分配模式,人们可以大致了解到经济共识是如何产生政治共识的。

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(来源:eBay)

我们可以把20世纪20年代的美国和西欧部分地区看作一个很好的例子。就像第一次世界大战期间出售战争债券一样,当时美国也是最早在政治运动中“出售”政治的。

 

在1923年,Calvin Coolidge的就职典礼是第一次在广播上直播的总统就职典礼。从那以后,听众们在广播中会听到他们最喜欢的玉米淀粉品牌的商业广告,以及希望获得选票的政治运动。从美学上来看,政治和经济的融合几乎是不可避免的。

 

战争是一场骗局

 

 

不过,观察人士仍需要继续再往前追溯才能看到经济和政治间的联系有多紧密。比特币问世前的经济历史可以追溯到17世纪初,当时市场刚刚开始形成,证券、期货和合约等交易产品也刚刚诞生。把握住这些事件的时间轴,人们就可以看到银行等基础设施是为政治目的而产生的。

世界上第一家交易所与1602年成立的阿姆斯特丹证券交易所,交易员们可以在这个交易所进行自由交易。然而,阿姆斯特丹证券交易所的先发影响力却渐渐让步于1698年和1792年成立的伦敦证交所(LSE)和纽约证交所(NYSE)。在这之后的几年时间,世界上最著名的金融市场逐渐崛起,香港、新加坡、上海、日本和孟买的金融市场市值达到了数万亿美元。

与此同时,中央银行系统开始崛起。1694年,Charles Montague创建了英格兰银行,它为一个正在经历快速扩张的国家提供了更多的流动资金。宾夕法尼亚大学教授Haley Goodman就此说道:

英格兰银行的成立将有助于满足国内市场对更大流动性的需求,推动海外贸易的增长,满足企业和新生城市私有个体的需求,以及王室的政治和军事需求;尽管银行的出现受到了既得利益集团的反对,但它将通过用现代的、以信贷为基础的经济来取代以前以黄金为基础的经济,它将为英国帝国的增长提供所需的稳定金融基础。
在此之后,这种向以信贷为基础的体系的转变在全球范围内被模仿,而且在19世纪,建立中央银行的想法也很快在欧洲引起了广泛关注。美国中央银行诞生于18世纪90年代,它经历了数次更迭,直到1816年倒闭后进行了重组。Jefferson派的共和党人在政治上避开了其建立中央银行的目的,但在1812年战争期间,人们立即理解了建设中央银行对于政府的价值:资助战争。

 

在一百年后,美联储诞生了。它最初的作用是在金融危机期间帮助美国政府维持稳定,就像最初几次央行的做法一样,美联储的作用很快扩展到建立货币政策、监管银行和其他活动上。同时美联储控制世界上最强大的战争机器之一的通货膨胀政策也受到了很多批评。

前面提到的战争债券也是美联储资助美国参与第一次世界大战的主要方式之一。第二次世界大战后,随着世界经济与美元挂钩,美国的权力进一步扩大。它的影响是复杂而深远的,但更重要的是,它促使了全球范围内军工复合体政治和武器化经济的崛起。

 

美国金融发展道路的一波三折

 

 

美联储、央行和全球市场的崛起催生了高盛、摩根大通、美国银行等地区性跨国公司。这些集团都通过提供做市、资产管理、高频交易、投资和期货交易服务而不断成长成巨头。

随着越来越多的客户希望增加他们的净资产,交易产品的投资数量增加导致了市场资金的流动性膨胀到了数万亿美元。不幸的是,掌握市场资金流动性的公司总数只有不到一百家。

随着时间的推移,可以随意推动市场的金融机构的大规模中心化逐步取代了自由市场。巨头们为零售投资者提供平等机会的动机不复存在,而定制交易产品(如债务抵押债券、天气衍生品、二氧化碳“信用”,甚至挪威三文鱼期货)的发明,导致市场充斥着腐败和精英主义的气息。

在2000年,银行家对创造新交易产品的狂热导致了以房地产市场为中心的美国金融市场的敌对局面。

银行开始利用他们的流动性资金去寻求交易美国利润丰厚的房地产业,该产业一直被认为是“稳定的”,甚至被认为是美国现代经济的基石。

大多数人都是通过信用卡和贷款购买房产,他们没有必要的资金支持来偿还这些贷款。对人们来说,用信贷购买住房是一种可遇而不可求的事儿,而对银行来说,创造出用于投机房地产市场的期货和掉期产品也成为了常态。信用机构提出将所有房地产产品都标为“AAA”,这反过来又增加了投资者的信心,从而使它们愿意继续出钱抬高房地产的价格。

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拥有红色屋顶的房子的海洋,一个废弃房屋的“鬼城”,业主无法偿还贷款

(来源:澳大利亚新闻网)

然而,在2008年,美国的房地产市场崩溃了。一场影响广泛的金融危机持续发酵,所有重要的银行都面临着公众对它们在危机中所扮演的角色的审查。公众开始更广泛的质疑政府在应对即将到来的金融崩溃时的不作为,同时要求负责任的经济体系在运作中提高透明度。

 

尽管受到指控,但各国政府在救助数家金融机构的同时,迅速撇清与经济危机的关系。数十亿美元的放水更是为了保持强劲的经济势头,保持市场资金的流动性,并维持企事业金融市场。就在这个时候,银行家们居然还能拿到百万美元的薪水,而且有些人甚至在市场崩溃的时候通过做空市场获取利润。

那么对于那些真正的失败者来说呢?现金拮据、无家可归的市民无法支付生活费用,也无法获得银行的贷款。金融体系竭尽全力维护资本主义的意识形态,它们选择支持导致危机发生的银行业精英,而不是直接受到危机影响的公民。

没有什么比雷曼兄弟的破产更能概括这场危机了。雷曼兄弟是一家重要的金融机构,它曾被金融媒体看做是“大而不倒(too big too fail)”的企业。在2008年9月15日,这家1850年成立的银行在同意拖欠6000多亿美元的资产后倒闭。

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在公司破产后,一名莱曼兄弟的雇员离开了办公室。

(来源:Livemint消息)

其他银行则相对幸运一些。美国银行以550亿美元收购陷入困境的美林证券,而全球保险公司美国国际集团也获得了850亿美元的政府救助。由于对美元稳定性的恐慌情绪蔓延,股票投资者在一天内撤出了超过1145亿美元,零售巨头通过计算也发现他们的现金储备只够维持“几周”的资金运作。最终,在2008年3月,美联储介入,为Bear Stern的虚假贷款提供担保,并在6个月内将利率减半以防止市场的进一步损失。

 

与此同时,感受到压力的全球市场中有数十亿美元投入“银行融资”中。欧盟、日本和美国承诺总共将拿出1万亿美元,拯救陷入持久危机中的世界经济。

 

比特币的价值主张

 

 

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 (来源:Blockchain)

这就是比特币创世块的开始,比特币的第一个区块包含了上面的引语。这种开创性的加密货币尝试在经济大国、金融机构和货币治理的大规模动荡中进行探索。尽管直到今天人们仍然不知道其匿名创造者中本聪(Satoshi Nakamoto)到底是谁,但他在2008年播下的种子已颠覆了在全球195个国家和数万名从事相关行业工作的个体。在很多情况下,中本聪的技术运动是“占领华尔街”运动的一个分支。

 

正是在股市崩盘、股指下跌、人们普遍对法定货币的担忧以及对央行不信任的背景下,中本聪才决定向世界公布他那份弥足珍贵的白皮书。这份白皮书的标题恰如其分,名为《比特币:一种点对点的电子现金系统(Bitcoin: A - Peer-to-Peer Electronic Cash System)》。

正如加密货币评论员Vijay Bopapati所说的:

的确,比特币从2008年全球金融灾难的废墟中像凤凰一样崛起——这场灾难是由美联储等央行的政策促成的。
比特币既是对2008年金融危机的回应,也是美联储的潜在替代品,它可以作为储备货币发挥作用。基于美国金融当局的政治摇摆,一种去中心化的、通货紧缩的货币产生了。

 

在诞生十年的时间里,比特币曾被忽视、冷落,被视为庞氏骗局、甚至“被关闭”。然而,随着大银行和政府看好更广泛的加密货币市场,这种态度正在迅速发生扭转。

尽管人们对比特币很感兴趣,但只有时间才能证明这种先锋加密货币的真正价值、去中心化的精神,或者它最终会一无是处。

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