财经讯

银监会处罚广发银行违规担保案出资机构

2017-12-29 21:14:00 来源于 蓝鲸财经
12月29日,银监会官网发布,已依法对涉及广发银行违规担保案的13家出资机构作出了行政处罚,罚没金额合计13.41亿元。

12月29日,银监会官网发布,已依法对涉及广发银行违规担保案的13家出资机构作出了行政处罚,罚没金额合计13.41亿元。

13家出资机构包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等。

其中,没收违法所得6.61亿元,并处1倍罚款6.61亿元,其他违规罚款1930万元。同时,对这些出资机构的45名责任人作出行政处罚,其中,取消6人高管任职资格,禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作,对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。至此,广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作已基本结束。

银监会指出这些出资机构存在以下几方面的问题,一是业务开展不审慎,合规意识淡漠,以通道作为隐匿风险和规避监管的手段,用同业保函等协议为风险兜底,严重违反监管的禁止性规定,个别机构甚至屡查屡犯。

二是对项目尽职调查不到位,投后管理缺失,借创新之名拉长融资链条,推高金融杠杆,助推乱象,扰乱市场秩序,客观上为其他机构和个人投资者树立了不良榜样。

三是过度追求业务发展规模和速度,既不了解自己的客户,又不能穿透管理风险;既不能提供实质金融服务,又缺少风险“防火墙”,资金损失数额巨大。

银监会还称,下一步将进一步深化整治银行业市场乱象,严厉打击违法违规经营活动,坚决打赢防范化解重大风险攻坚战。

 12月8日,银监会方面称,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序后,银监会于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定书,依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。

银监会网站公布对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚,对6名涉案员工禁止终身从事银行业工作,对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚。

2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付,该私募债由浙商财险公司提供保证保险,但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议,先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件,涉案金额约120亿元,其中银行业金融机构约100亿元,主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

银监会方面称,案发后,银监会高度重视,立即启动重大案件查处工作机制,牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组,多次召开部际联席会议,采取强有力的措施摸清底数、处置风险、完善规制、堵塞漏洞,督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题,坚决查处违法违规行为,全力维护社会稳定和金融安全。

银监会公布内容显示,这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件,涉案金额巨大,牵涉机构众多,情节严重,性质恶劣,社会影响极坏,为近几年罕见。

原文链接

责任编辑:李文
推广

财经讯微信

2017年08月22日 07:00
【长城汽车发布澄清公告,称未与FCA董事会发生任何性质的联系】长城汽车8月22日晚间公告称,本公司对FCA进行了关注及研究,但相关研究截至目前无实质进展,后续...
2017年08月22日 04:00
【福特汽车与众泰汽车签署备忘录,拟组建纯电动合资公司】福特汽车公司今天宣布,已与安徽众泰汽车股份有限公司(众泰汽车),签署了一份合作备忘录,目的...
2017年08月22日 08:00
【因收购Jeep事宜,长城汽车今起正式停牌】长城汽车(601633 SH)隔夜公告称,“因核实新闻媒体相关报道,为保证公平信息披露,维护投资者...
2017年08月21日 05:00
【长城确认考虑收购Jeep,长城汽车港股反应平淡】继上周曝出中国四大汽车公司欲图收购FCA的传闻之后,终于,长城汽车主动站了出来。
2017年08月18日 05:00
【董明珠卸任格力集团董事长,或对造车有影响】蓝鲸汽车11月11日文:据今天下午17:08分南方都市报珠海新闻部援引珠海特报报道称,近日,一则《...
2017年08月18日 05:00
【董明珠卸任格力集团董事长,或对造车有影响】蓝鲸汽车11月11日文:据今天下午17:08分南方都市报珠海新闻部援引珠海特报报道称,近日,一则《...
2017年08月18日 05:00
【董明珠卸任格力集团董事长,或对造车有影响】蓝鲸汽车11月11日文:据今天下午17:08分南方都市报珠海新闻部援引珠海特报报道称,近日,一则《...
2017年08月18日 05:00
【董明珠卸任格力集团董事长,或对造车有影响】蓝鲸汽车11月11日文:据今天下午17:08分南方都市报珠海新闻部援引珠海特报报道称,近日,一则《...
2017年08月18日 05:00
【董明珠卸任格力集团董事长,或对造车有影响】蓝鲸汽车11月11日文:据今天下午17:08分南方都市报珠海新闻部援引珠海特报报道称,近日,一则《...
2017年08月18日 05:00
【董明珠卸任格力集团董事长,或对造车有影响】蓝鲸汽车11月11日文:据今天下午17:08分南方都市报珠海新闻部援引珠海特报报道称,近日,一则《...